O patrimônio que você construiu merece um plano.

Não necessariamente. O que indica uma holding não é só o tamanho do patrimônio, mas a composição: vários imóveis, imóveis alugados, participação em empresas ou bens em mais de um estado. Para outras famílias, testamento e doações podem ser suficientes. O diagnóstico ajuda a enxergar qual caminho faz sentido.

Não. A holding serve para organizar a gestão e a sucessão do patrimônio e para planejar o pagamento do imposto correto, dentro da lei. Com a Lei Complementar 227/2026, as quotas passam a ser avaliadas a valor de mercado para o ITCMD.

Não precisa. Com a reserva de usufruto, os pais continuam usando os bens e recebendo a renda. Cláusulas de inalienabilidade, impenhorabilidade e incomunicabilidade e regras de administração ajudam a manter o controle e a proteger os herdeiros.

Não necessariamente. O testamento diz como a parte disponível do patrimônio será dividida, mas, em regra, os bens ainda passam por inventário. A doação em vida transfere os bens antes, e a holding concentra o patrimônio em quotas, que são mais simples de transmitir. Muitas vezes, o planejamento combina essas ferramentas.

Sim, e é recomendado. O planejamento é feito em conjunto com o contador da família ou com contadores parceiros, para comparar os cenários tributários e contábeis.

Depende da quantidade de bens, da documentação e das decisões da família. A conversa inicial e o estudo do caso costumam vir primeiro; depois vêm a abertura da empresa, as escrituras e os registros, que seguem os prazos dos cartórios e da Junta Comercial.

Sim. É possível, inclusive, organizar o inventário em aberto e, ao mesmo tempo, planejar a próxima transmissão, para que a situação não se repita com a geração seguinte.